近年来，非法集资类案件持续高发，参与非法集资人数呈上升态势，为打击惩治非法集资类犯罪，汉南法院立足审判，积极推动案件处置化解，依法妥善审结一批非法集资类案件。

【基本案情】

2017年6月21日，被告人万某某、熊某登记注册某贸易有限公司，并招聘彭某、操某等多人为该公司员工，在湖北省内成立多家门店，以购买会员卡返利的形式向社会公众非法吸收公众存款。2017年12月，被告人胡某成立以武汉市汉南区纱帽街线下实体超市为据点，以公司名义，采用购买会员卡返现模式，以老年人为主要对象，通过讲课、带团旅游等形式，针对不特定人员销售不同级别的会员卡。2018年1月至5月间，被告人以公司的名义在武汉市汉南区辖区内与80余名会员签订协议，非法吸收公众存款近280万元。

案发前，汉南店按约定返还会员收益共计人民币近80万元，应部分会员要求，退还会员本金共计人民币50余万元元。案发后，被告人以现金方式返还部分会员本金80万元，造成会员实际损失共计60余万元。截止一审终结，法院联合检察机关、公安机关追回全部涉案赃款。目前，退赃发还工作已经全部完成。

【裁判要旨】

法院经审理认为，被告人万某某、胡某等人违反国家金融法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在综合考虑犯罪对象、被告人前科、认罪、退赃、主从犯等量刑情节的基础上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，对被告人万某某、胡某某等人分别判处有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金；对从犯被告人操某判处有期徒刑二年二个月，适用缓刑，并处罚金；同时判令将被告人退出款项全部依法发还被害人。

【法官后语】

    本案中万某某等人通过成立多家公司的形式实施犯罪活动，看似公司规模壮大，实则假借公司之名，以高利息诱惑不特定公众存款，其在汉南店内或会员“旅游”期间，以集中上课的方式积极向会员宣传产品，以高额回报吸引会员投资，犯罪手段隐蔽，巧设“连环计”，使被害人越陷越深。本案虽不能反映非法集资的全貌，但仍可以小见大，近年来，各地出现大量以投资理财为名的公司，如投资咨询、非融资担保、第三方理财等等，承诺无风险、高收益，从事欺诈活动，严重损害群众利益，扰乱金融秩序。在本案中被害人均为老年人。根据中国老龄协议联合中国司法大数据研究院开展的2020年度全国涉及老年人案件情况调查显示，2020年度老年人金融财产权益受侵害刑事案件中，超九成为非法集资类犯罪。究其原因有以下几点：老年人存有积蓄且愿意投资“养老项目”；普遍辨别能力不强，运用智能技术困难；子女不在身边，对陌生人的关心很容易听信等等。本案中被告人均积极退赃，为受害老人追赃挽损，取得良好社会效果，但要彻底打击非法集资犯罪，仅靠法院单打独斗是不行的，需要全社会齐抓共管，形成合力：

    一、充分认识到本罪的严重危害性，抓早抓小，防患于未然，社会要营造踏实肯干的良好氛围，树立“勤劳致富”的理念，不走捷径、不走偏路。

    二、加强监督管理，堵塞漏洞，不给犯罪分子可乘之机。充分发挥职能部门监督制约作用，建立党委、政府领导下的综合治理模式，由公安、检察院、法院、工商、金融、银监、媒体等多个部门参加，各司其职，各负其责，形成有效机制。

    三、加强警示教育，强化社会法治意识和防范意识，增强人民群众理性投资观念。司法部门应联合社区、学校等部门，大力宣传典型案例，以案释法，形成良好的法制环境和社会氛围。